С 1 июня банки могут замораживать карты россиян за подозрительные переводы

С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые правила финансового контроля, которые значительно расширяют полномочия Росфинмониторинга. Теперь ведомство может блокировать операции на банковских картах граждан сроком до 10 дней без судебного решения. В исключительных случаях, при поступлении информации от иностранных компетентных органов, срок блокировки могут продлить до 30 дней.

Какие операции попадают под контроль:

• Частые мелкие денежные поступления

• Множественные переводы от разных отправителей без пояснений

• Возврат долгов без подтверждающих документов

• Необычные расходные операции, не соответствующие обычной финансовой активности клиента

Причины ужесточения контроля:
Новые меры направлены на борьбу с:

1. Легализацией преступных доходов

2. Финансовым мошенничеством

3. Финансированием экстремистской деятельности

Что делать при блокировке:
Финансовые эксперты рекомендуют:

1. Немедленно обратиться в банк с пояснениями

2. Предоставить подтверждающие документы (расписки, договоры, декларации)

3. В случае несогласия — подать жалобу в Центробанк или обратиться в суд

По данным ЦБ, в 2024 году было заблокировано около 2 млн подозрительных операций. С введением новых правил это число может значительно вырасти. Банки уже начали рассылать клиентам уведомления об изменениях в правилах обслуживания.