Как получить налоговый вычет: пошаговая инструкция для каждого
Право на него есть у официально работающих граждан, которые платят подоходный налог. Рассказываем, как воспользоваться этой возможностью в 2025 году и как узнать переходящий остаток по налоговому вычету через специализированный сервис «НДФЛка».
Виды налоговых вычетов
Стандартные — доступны родителям, опекунам, инвалидам и ветеранам. Например, на детей: 1400 рублей за первого и второго, 3000 — за третьего и последующих.
Социальные — возмещение расходов на образование, лечение, благотворительность или пенсионные взносы. Лимит — 120 тыс. рублей в год.
Имущественные — при покупке жилья, ипотеке или продаже имущества. Максимум — 260 тыс. рублей за квартиру и 390 тыс. за ипотечные проценты.
Инвестиционные — для тех, кто торгует на бирже или держит ценные бумаги более трех лет.
Профессиональные — для ИП, авторов и нотариусов.
Как оформить вычет через работодателя
Подготовьте документы: заявление, уведомление из налоговой (его получают после предварительной проверки документов), подтверждающие право на вычет справки (например, свидетельство о рождении ребенка или договор купли-продажи квартиры).
Передайте пакет в бухгалтерию. С месяца подачи заявления налоговая база будет уменьшена, и зарплата станет больше.
Получение вычета через налоговую инспекцию
Этот способ подходит для возврата уже уплаченного НДФЛ за предыдущие годы (не более трех лет):
Соберите документы: декларация 3-НДФЛ, справка 2-НДФЛ, договоры и чеки, подтверждающие расходы, заявление на возврат.
Подайте документы через личный кабинет на сайте ФНС, МФЦ или лично в инспекцию.
Дождитесь камеральной проверки (до 3 месяцев).
Получите деньги на счет в течение месяца после одобрения.
Лайфхаки и частые ошибки
Часто встает вопрос как узнать остаток имущественного вычета, поможет на него ответить сервис «НДФЛка», доверьте все вопросы вычета профессионалам!
Не теряйте чеки: даже при оплате картой сохраняйте квитанции. Для лечения потребуется лицензия клиники и рецепт на лекарства.
Используйте несколько вычетов: например, совместите имущественный и социальный, если в одном году купили квартиру и лечились.
Следите за лимитами: нельзя вернуть больше, чем уплатили НДФЛ. Если расходы превышают доходы, остаток переносится на следующий год.
Важно! Заявление на вычет можно подать в любое время года. Для некоторых категорий, например, имущественных, срок давности не ограничен.
Онлайн-сервисы в помощь
ФНС активно оцифровывает процессы: через личный кабинет можно загрузить документы, отслеживать статус проверки и даже получить консультацию чат-бота. Также популярны сторонние платформы, которые помогают заполнить декларацию за 20–30 минут.
Пример: Мария купила квартиру за 4 млн рублей. Ежегодно она платит 100 тыс. рублей НДФЛ. Ее вычет — 260 тыс., которые будут возвращаться по 13% от зарплаты, то есть 13 тыс. в месяц.
Налоговые вычеты — не роскошь, а право каждого гражданина. Главное — знать свои возможности и не бояться бюрократии.
Также по теме
